基金入门必修课:基金有哪些分类方法?

2020-05-26 03:58

  分类的方法有很多种,最主要的有:按投资方向分类、按投资理念分类、按交易渠道分类、按募集方式分类、按运作方式分类。

  货币型基金:以短期国债、中央银行票据、存款等货币市场工具为投资对象。货币市场基金只能以货币市场工具为投资对象。比如天天基金的活期宝就是货币型基金。这类基金收益相对稳定,流动性较强,可随时存取。

  债券型基金:绝大部分资金都投资于债券,债券投资比例为总资金的80%以上。这类基金相对来说比较安全,但收益率也相对较低。

  混合型基金:这类基金可以投资股票也可以投资于债券,甚至货币,资产的配置相对比较灵活。其风险低于股票型又高于债券型。

  混合基金会依据基金投资目标的不同而制定不同的股票和债券配置比例,据此还可以细分:如果股票配置比例较高,比如达到50~70%,那么就叫偏股型基金;如果债券配置比例较高,就叫偏债型基金;如果股票和债券的配置比例差不多,就叫股债平衡型基金;灵活配置型基金没有具体的比例,会根据市场状况灵活调整配置。

  股票型基金:绝大部分资金都投资于股票,股票投资比例占基金资产的80%以上。这类基金属于高风险,高收益型。

  主动型基金以获取超越业绩基准的超额收益为目标,由基金经理主动投资管理,所以受基金经理个人风格影响比较大,属于高收益高风险的基金。比较适合于想在短期波动中寻找超额收益的人。

  被动型基金又被称为指数基金,是指被动跟踪某一市场指数,以获取一个市场平均收益为目标。这类基金几乎不受基金经理的操作影响,并且长期看来,指数是不断上涨的,适合于长期定投想在长期趋势中获益的人。同时定投指数基金也是投资大神巴菲特力荐的一种投资方式。

  场内基金指证券交易所上市,就是我们平时说的股票市场,也称为二级市场。目前国内有两家证券交易所:上海证券交易所和深证证券交易所。

  场外基金是指股票交易市场之外的市场。场外基金的买卖平台很多,包括、证券公司,基金公司和第三方销售机构,但要注意不同渠道的申赎手续费不一定相同。大家在天天基金上买到的基金基本上都属于场外基金。

  公募基金采取公开发售的形式,向广大社会公众募集资金,公募基金的投资门槛很低,10元甚至1元都可以参与投资,适合广大中小投资者。

  私募基金采取非公开的方式,向少数特定投资者募集资金。私募基金的投资门槛很高,一般最低投资金额在100万元以上,适合机构投资者和高净值人士参与。

  封闭式基金指基金份额在基金合同期限内固定不变,即基金募集结束后不再接受投资者的申购或者赎回份额,但基金份额可以在证券交易所上市交易。这类基金不仅规模固定,连申购赎回时间也是固定的,中间是没法赎回的,有点像定期存款。

  开放式基金基金份额不固定,在基金合同约定的时间,都可以向基金公司申购或者赎回份额。开放式基金也可以在证券交易所上市交易,比较灵活,规模不固定,随时可以申购和赎回。

  例如,我们熟悉的指数基金,既属于股票型基金,也属于被动型基金、公募基金、开放式基金。

  除了上面这些基金,还有一些基金也是我们常见的,但是并不完全适用于传统的基金分类方法,这里给大家介绍几种:

  ETF,交易型开放式指数基金,又称为交易所交易基金(ExchangeTraded Funds,简称“ETF”),是一种可以在交易所交易,基金份额可变的一种特殊开放式基金,它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点。

  ETF基金是一种“被动式管理型”指数基金,是一种指数基金,跟踪复制指数。

  QDII是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

  分级基金又称结构型基金,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

  其中,分级基金的基础份额称为母基金份额,预期风险和收益较低的子份额称为 A 类份额;预期风险、收益较高的子份额称为B类份额。

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